Lorsque les acheteurs de vos produits ou services ne résident pas au Canada, vous ne leur facturez pas de TPS/TVH sur les produits taxables qu'ils achètent. Ces produits deviennent détaxés si vous les exportez hors du Canada. Vous ne percevez pas la TPS/TVH et vous n’avez pas non plus besoin de la verser au gouvernement.

Pour déterminer si vous devez vous inscrire à la TPS/TVH, vous devez examiner vos revenus provenant de toutes vos entreprises. Si le revenu combiné dépasse la limite de $30 000 pour un seul trimestre civil ou quatre trimestres civils consécutifs, vous devez alors vous inscrire à la TPS/TVH. Il est important de noter qu'un trimestre civil est une période de trois mois commençant le premier janvier, avril, juillet ou octobre.

Au Canada, vous devez enregistrer la valeur de la cryptomonnaie dans votre devise locale au moment de la transaction. Cela peut prendre beaucoup de temps à réaliser manuellement, car la plupart des enregistrements d'échanges n'ont pas de prix de référence et les enregistrements entre les échanges ne sont pas facilement compatibles.

Les autorités fiscales telles que l’IRS et l’ARC utilisent diverses techniques pour suivre les transactions en cryptomonnaie et faire respecter la conformité fiscale. Pour commencer, l’ARC a assigné à comparaître des bourses de crypto-monnaie nationales et internationales telles que Bitbuy et Newton pour obtenir des informations sur les transactions des utilisateurs. Cela a conduit à ce qu'au moins des dizaines de milliers d'informations sur les transactions des utilisateurs de cryptomonnaie soient partagées directement avec les autorités fiscales.

En outre, les autorités fiscales, comme l’ARC, utilisent des outils d’analyse de données tels que Chainanalysis et Palantir pour identifier les utilisateurs de crypto-monnaie et relier leur identité d’un échange de crypto-monnaie réglementé à leurs portefeuilles et transactions hors bourse (y compris plusieurs couches supprimées de l’échange).

L'inclusion de votre numéro de TPS/TVH sur une facture est une exigence de l'ARC. Cela rassure vos clients sur le fait que vous respectez la réglementation sur la TPS/TVH et que vous paierez le gouvernement en conséquence. Si vous n'incluez pas votre numéro de TPS/TVH sur votre facture, vous ne pouvez pas facturer la TPS ou la TVH au client.

Vous pouvez être redevable à la fois des gains en capital et des impôts sur les revenus de placement en fonction du type de transaction de crypto-monnaie et de votre situation personnelle. Par exemple, vous devrez peut-être payer de l’impôt sur le revenu sur les gains en capital provenant de l’achat et de la vente de cryptomonnaies, ou payer de l’impôt sur le revenu sur les intérêts gagnés lorsque vous détenez des cryptomonnaies.

Vous pourrez peut-être réclamer des animaux si l’une des situations suivantes s’applique à vous :

• Vous disposez d'un animal d'assistance spécialement dressé ; ou
• Vous êtes agriculteur et vous avez élevé du bétail à des fins commerciales ou élevé des animaux en extérieur pour protéger vos cultures.
  

Si vous possédez un animal d'assistance spécialement dressé, vous pouvez réclamer le coût d'achat de l'animal si vous êtes aveugle, profondément sourd, souffrez d'une déficience physique grave et prolongée qui restreint l'utilisation de vos bras ou de vos jambes, êtes atteint d'autisme ou d'épilepsie. , ou souffrez de diabète sévère.

There’s no reason to choose because you can have the best of both worlds.

You’re able to (if eligible) combine funds from the FHSA and HBP for the same qualifying home purchase. Taking advantage of both can help you save for a down payment.

Let’s say, a couple (who never owned a home before) is looking to buy a house worth $1,000,000.

For a 20% down payment, they would need to save $200,000 (20% of $1,000,000). Both individuals have their own FHSA and HBP.

By taking $60,000 from the HBP and $40,000 from the FHSA (or potentially more as this investment grows), each person will be able to contribute $100,000.

This gives them a combined total of $200,000 ($100,000 x 2) — but the amount could be higher if both FHSA accounts have benefited from capital growth.

Unlike the FHSA, you are required to pay back the funds you withdrew from your HBP within 15 years. However, the amount of time home buyers has to start repaying their RRSP was increased from 2 to 5 years.

Envoyez-nous un courriel aujourd'hui à [email protected]